蘇州郵政基金業(yè)務增長迅猛
今年以來，江蘇省蘇州市郵政分公司堅持“無中收不強”的發(fā)展理念，以客戶需求為導向，通過構(gòu)建產(chǎn)品矩陣、精準觸達客戶、強化團隊建設等舉措，推動基金業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展。截至3月31日，該分公司非貨基金銷量達14.5億元，基金保有量凈增6.8億元，兩項指標均列全省郵政第一位，并帶動新增中間業(yè)務收入超2400萬元。
圍繞客戶多元化資產(chǎn)配置需求，蘇州市分公司持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品供給，構(gòu)建特色產(chǎn)品矩陣，精準研判市場行情，在銷售新規(guī)背景下建立產(chǎn)品聯(lián)動篩選機制，重點布局契合客戶風險偏好和投資需求的產(chǎn)品組合。依托“318財富節(jié)”等契機，蘇州市分公司各網(wǎng)點開展了花藝制作等特色沙龍活動，吸引客戶走進廳堂。在活動中，理財經(jīng)理通過數(shù)據(jù)畫像篩選客戶，開展KYC調(diào)查，精準摸排客戶資產(chǎn)配置需求，對其進行標簽化管理，以差異化產(chǎn)品矩陣滿足客戶需求。
在客戶營銷方面，蘇州市分公司堅持精準觸達、靶向服務，持續(xù)提升客戶轉(zhuǎn)化效率，重點聚焦資產(chǎn)10萬元以上的基金、理財白名單客戶群體，主推“固收+”類結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，突出“穩(wěn)健增值、波動可控”的優(yōu)勢；同時，為片區(qū)配備財富顧問，針對復雜產(chǎn)品由財富顧問陪同理財經(jīng)理上門講解；針對存量客戶開展持倉分析，重點識別單一產(chǎn)品占比過高、風險等級錯配及虧損幅度較大的客戶，提供調(diào)倉建議，幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)配置。
蘇州市分公司持續(xù)加強財富金融隊伍建設，通過與券商、基金公司、理財子公司等機構(gòu)合作，定期開展產(chǎn)品知識和合規(guī)風控培訓，并通過組合配置研討、案例分析等方式提升團隊專業(yè)能力。該分公司深化全周期“陪伴式”服務，通過“老帶新”積分、節(jié)日專屬禮品等權(quán)益，加強與客戶溝通，持續(xù)提升客戶服務體驗，增強客戶黏性，為基金業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。
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