截至目前,甘肅省臨夏回族自治州郵政分公司完成私人銀行客戶拓展旺季營銷計劃的180%,拓展進度穩(wěn)居全省郵政前列。
今年以來,該分公司立足區(qū)域市場特點,聚焦高凈值客戶多元化、個性化財富管理需求,以“引客、穩(wěn)客、留客”為核心,多措并舉推動私行客戶拓展提質(zhì)增效,走出了一條精準(zhǔn)化、差異化的發(fā)展路徑。
臨夏州分公司錨定客戶精準(zhǔn)畫像,實現(xiàn)引客提效。他們組建專業(yè)營銷服務(wù)團隊,深入開展客戶需求調(diào)研,全面梳理高資金往來、高資產(chǎn)客戶的資產(chǎn)狀況、投資偏好、金融訴求等核心信息,精心構(gòu)建“一戶一檔”精準(zhǔn)客戶畫像,實現(xiàn)對目標(biāo)客戶的精準(zhǔn)畫像、精準(zhǔn)定位。營銷團隊依托畫像數(shù)據(jù),靶向邀約客戶現(xiàn)場洽談,圍繞客戶潛在財富管理需求開展一對一精準(zhǔn)金融對接,精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品與服務(wù),讓營銷服務(wù)更具針對性,有效提升了客戶邀約成功率與轉(zhuǎn)化效率。
同時,臨夏州分公司定制分層方案,推動穩(wěn)客提質(zhì)。他們堅持“以客戶為中心”的服務(wù)理念,建立起理財經(jīng)理日常對接、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人定期溝通的全流程客戶跟蹤服務(wù)體系,推動私行客戶服務(wù)向精細(xì)化、常態(tài)化轉(zhuǎn)型。針對不同畫像特征、不同需求層次的私行客戶,臨夏郵政推行“一戶一策”定制化服務(wù)模式,為每位私行客戶配備專屬理財經(jīng)理,結(jié)合客戶風(fēng)險承受能力、財富增值目標(biāo),量身定制涵蓋投資、保險等多元內(nèi)容的綜合理財規(guī)劃,確保服務(wù)方案精準(zhǔn)貼合客戶真實需求,持續(xù)提升客戶服務(wù)體驗與滿意度,實現(xiàn)“穩(wěn)客即提質(zhì)”。
臨夏州分公司聚焦需求裂變,助力留客拓新。他們以客戶KYC精準(zhǔn)畫像為導(dǎo)向,持續(xù)完善全流程跟蹤服務(wù)機制,在為私行客戶提供常態(tài)化定制化理財方案的基礎(chǔ)上,疊加節(jié)日禮品、地方特產(chǎn)、專屬私行禮遇等增值服務(wù),以有溫度的專屬關(guān)懷深化與客戶的情感聯(lián)結(jié),打破“交易型”服務(wù)壁壘,構(gòu)建“陪伴型”服務(wù)關(guān)系。通過高頻次、精準(zhǔn)化的溝通對接,臨夏郵政及時捕捉并響應(yīng)客戶需求變化,助力客戶實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)定增長,同時依托現(xiàn)有客戶的口碑傳播,推動客戶裂變拓新,形成“服務(wù)留客、口碑拓客”的良性循環(huán)。