湖南：夯實(shí)根基 閉環(huán)管控
湖南省郵政分公司認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)公司風(fēng)控合規(guī)案防工作要求，堅(jiān)持首要前提、首要目標(biāo)、首要標(biāo)準(zhǔn)“三個首要”定位，牢固樹立“抓經(jīng)營就要管風(fēng)控”的發(fā)展觀，將風(fēng)控合規(guī)評級達(dá)A級作為全省代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)，持續(xù)鞏固代理金融風(fēng)險(xiǎn)防控“12334”體系，多措并舉筑牢風(fēng)控防線。
湖南省分公司領(lǐng)導(dǎo)積極發(fā)揮模范帶頭作用，將“合規(guī)從高層做起”的理念融入日常，做到“逢會必講、調(diào)研必問、問題必議”。每月召開“一把手講合規(guī)”會議及警示教育典型案例通報(bào)會議，以案促改、以案示警，將合規(guī)理念傳遞給每一位員工。湖南省分公司持續(xù)開辦“合規(guī)大講堂”“湘小郵課堂”；各單位精心打造合規(guī)文化墻，開展郵銀保合規(guī)知識大賽、“3·15消保”直播活動，營造濃厚的合規(guī)氛圍。此外，該分公司積極構(gòu)建完善的風(fēng)控激勵體系，制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)KPI獎、省級預(yù)警團(tuán)隊(duì)集中管控獎、全省風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（綜合柜員）獎及合規(guī)知識比賽獎等，激發(fā)員工參與風(fēng)控工作的積極性與主動性。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，開展“一月一事，消滅最差”專項(xiàng)整治行動，聚焦重點(diǎn)、難點(diǎn)問題進(jìn)行突破，確保合規(guī)工作落到實(shí)處。
為提升風(fēng)控工作的專業(yè)性和精準(zhǔn)性，湖南省分公司成立了12人的省級預(yù)警團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管控。該分公司圍繞員工行為、現(xiàn)金運(yùn)營等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和屢查屢犯問題，搭建了54個風(fēng)險(xiǎn)模型，累計(jì)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)75萬條，嚴(yán)格落實(shí)“查前培訓(xùn)—查前分析—現(xiàn)場檢查—退場反饋—整改問責(zé)及回頭看”的“五位一體”閉環(huán)檢查機(jī)制。在2024年全國郵政代理金融風(fēng)控勞動競賽中，湖南省分公司獲得多項(xiàng)榮譽(yù)。預(yù)警團(tuán)隊(duì)隊(duì)員丁龍躍在近兩年全國郵政代理金融風(fēng)控勞動競賽中，分別榮獲模型推廣獎和數(shù)字風(fēng)控一等獎。
在日常排查工作中，湖南省分公司明確各級單位的排查頻次和標(biāo)準(zhǔn)，摸索出一套“六看鑒別法”，即看水印、看頁碼、看標(biāo)題、看線條、看字體、看內(nèi)容，結(jié)合智能風(fēng)控系統(tǒng)全面壓實(shí)排查責(zé)任。該分公司對違規(guī)問題，堅(jiān)持“五個不放過”和“六嚴(yán)”原則?！拔鍌€不放過”即問題不查清不放過、原因不剖析不放過、責(zé)任未追究不放過、教訓(xùn)不吸取不放過、不能杜絕違規(guī)問題再次發(fā)生不放過?！傲鶉?yán)”即“雷霆行動”問責(zé)嚴(yán)、省級檢查問責(zé)嚴(yán)、虛增業(yè)績問責(zé)嚴(yán)、郵銀檢查問責(zé)嚴(yán)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)問責(zé)嚴(yán)、KPI失分問責(zé)嚴(yán)。同時，該分公司還按月建立問責(zé)臺賬及違規(guī)問題整改清單，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管控。
湖南省分公司以“六鞏固、六提升、六強(qiáng)化”為主線，細(xì)化工作舉措、制定工作清單、明確每周計(jì)劃，層層壓實(shí)責(zé)任，以如履薄冰的敬畏之心、刀刃向內(nèi)的革新勇氣、抓鐵有痕的執(zhí)行力度，將風(fēng)控合規(guī)融入日常、抓在經(jīng)常。通過持續(xù)優(yōu)化風(fēng)控體系、強(qiáng)化責(zé)任意識，持續(xù)筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，書寫風(fēng)控合規(guī)工作“湘軍特色”的嶄新篇章。
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